Beispielhafte Szenarien zur Veranschaulichung
Auf Basis von sechs anonymisierten Ausgangssituationen wird beispielhaft aufgezeigt, welche Effekte eine Depotinvestition in einer steueroptimierten Zweitdepot-Struktur unter unterschiedlichen Annahmen haben kann. Die Inhalte dienen ausschließlich der allgemeinen Information und ersetzen keine individuelle Beratung.
Wählen Sie eine Ausgangssituation entsprechend Ihrer persönlichen Situation:
Fallbeispiel 1: 30 Jahre, monatliche Investition für den langfristigen Vermögensaufbau
Ausgangssituation
Alter
30 Jahre
Investition
250,00 €
monatlich
Anlagedauer
32 Jahre
ø Indik. Kostenquote
1,38% p.a.
Anlageziel
Langfristiger Vermögensaufbau für finanzielle Freiheit im Alter
Ergebniszusammenfassung
Eingezahlte Beiträge
96.000,00 €
Gesamtkapital vor Steuer*
318.148,95 €
Gesamtkapital nach Steuer**
275.662,96 €
Monatliches Kapital vor Steuer
1.152,71 €
Monatliches Kapital nach Steuer
998,78 €
* Es wird eine Bruttowertentwicklung von 8 % p. a. unterstellt, abzüglich einer Kostenindikation (zur Plausibilisierung langfristiger Kapitalmarktentwicklung wird ein weltweit investierendes Aktien-Referenzportfolio mit sehr langer Historie (Startjahr 1961) herangezogen - sprechen Sie die Experten gerne bei der Beratung an).
** Die beispielhafte Berechnung erfolgt auf Basis eines persönlichen Steuersatzes von 45 %.
Hinweis: Frühere Wertentwicklungen ermöglichen keine zuverlässige Prognose für zukünftige Ergebnisse. Die dargestellte Berechnung ist eine modellhafte, produktunabhängige Simulation der Experten und stellt kein Angebot dar. Für eine individuelle Einschätzung wenden Sie sich bitte an einen qualifizierten Experten.
Individuelles Simulationsmodell
Fallbeispiel 2: 30 Jahre, einmalig Investition für den langfristigen Vermögensaufbau
Ausgangssituation
Alter
30 Jahre
Investition
100.000,00 € einmalig
Anlagedauer
32 Jahre
ø Indik. Kostenquote
1,08% p.a.
Anlageziel
Langfristiger Vermögensaufbau für finanzielle Freiheit im Alter
Ergebniszusammenfassung
Eingezahlte Beiträge
100.000,00 €
Gesamtkapital vor Steuer*
850.915,44 €
Gesamtkapital nach Steuer**
707.302,86 €
Monatliches Kapital vor Steuer
3.083,03 €
Monatliches Kapital nach Steuer
2.562,69 €
* Es wird eine Bruttowertentwicklung von 8 % p. a. unterstellt, abzüglich einer Kostenindikation (zur Plausibilisierung langfristiger Kapitalmarktentwicklung wird ein weltweit investierendes Aktien-Referenzportfolio mit sehr langer Historie (Startjahr 1961) herangezogen - sprechen Sie die Experten gerne bei der Beratung an).
** Die beispielhafte Berechnung erfolgt auf Basis eines persönlichen Steuersatzes von 45 %.
Hinweis: Frühere Wertentwicklungen ermöglichen keine zuverlässige Prognose für zukünftige Ergebnisse. Die dargestellte Berechnung ist eine modellhafte, produktunabhängige Simulation der Experten und stellt kein Angebot dar. Für eine individuelle Einschätzung wenden Sie sich bitte an einen qualifizierten Experten.
Individuelles Simulationsmodell
Fallbeispiel 3: 40 Jahre, monatliche Investition für den langfristigen Vermögensaufbau
Ausgangssituation
Alter
40 Jahre
Investition
500,00 € monatlich
Anlagedauer
22 Jahre
ø Indik. Kostenquote
1,63% p.a.
Anlageziel
Langfristiger Vermögensaufbau für finanzielle Freiheit im Alter
Ergebniszusammenfassung
Eingezahlte Beiträge
126.000,00 €
Gesamtkapital vor Steuer*
258.965,63 €
Gesamtkapital nach Steuer**
233.535,95 €
Monatliches Kapital vor Steuer
938,28 €
Monatliches Kapital nach Steuer
846,14 €
* Es wird eine Bruttowertentwicklung von 8 % p. a. unterstellt, abzüglich einer Kostenindikation (zur Plausibilisierung langfristiger Kapitalmarktentwicklung wird ein weltweit investierendes Aktien-Referenzportfolio mit sehr langer Historie (Startjahr 1961) herangezogen - sprechen Sie die Experten gerne bei der Beratung an).
** Die beispielhafte Berechnung erfolgt auf Basis eines persönlichen Steuersatzes von 45 %.
Hinweis: Frühere Wertentwicklungen ermöglichen keine zuverlässige Prognose für zukünftige Ergebnisse. Die dargestellte Berechnung ist eine modellhafte, produktunabhängige Simulation der Experten und stellt kein Angebot dar. Für eine individuelle Einschätzung wenden Sie sich bitte an einen qualifizierten Experten.
Individuelles Simulationsmodell
Fallbeispiel 4: 40 Jahre, einmalige Investition für den langfristigen Vermögensaufbau
Ausgangssituation
Alter
40 Jahre
Investition
250.000,00 € einmalig
Anlagedauer
22 Jahre
ø Indik. Kostenquote
1,18% p.a.
Anlageziel
Langfristiger Vermögensaufbau für finanzielle Freiheit im Alter
Ergebniszusammenfassung
Eingezahlte Beiträge
250.000,00 €
Gesamtkapital vor Steuer*
999.180,74 €
Gesamtkapital nach Steuer**
855.899,92 €
Monatliches Kapital vor Steuer
3.620,22 €
Monatliches Kapital nach Steuer
3.101,09 €
* Es wird eine Bruttowertentwicklung von 8 % p. a. unterstellt, abzüglich einer Kostenindikation (zur Plausibilisierung langfristiger Kapitalmarktentwicklung wird ein weltweit investierendes Aktien-Referenzportfolio mit sehr langer Historie (Startjahr 1961) herangezogen - sprechen Sie die Experten gerne bei der Beratung an).
** Die beispielhafte Berechnung erfolgt auf Basis eines persönlichen Steuersatzes von 45 %.
Hinweis: Frühere Wertentwicklungen ermöglichen keine zuverlässige Prognose für zukünftige Ergebnisse. Die dargestellte Berechnung ist eine modellhafte, produktunabhängige Simulation der Experten und stellt kein Angebot dar. Für eine individuelle Einschätzung wenden Sie sich bitte an einen qualifizierten Experten.
Individuelles Simulationsmodell
Fallbeispiel 5: 50 Jahre, monatliche Investition für den langfristigen Vermögensaufbau
Ausgangssituation
Alter
50 Jahre
Investition
1.000,00 € monatlich
Anlagedauer
12 Jahre
ø Indik. Kostenquote
2,33% p.a.
Anlageziel
Langfristiger Vermögensaufbau für finanzielle Freiheit im Alter
Ergebniszusammenfassung
Eingezahlte Beiträge
144.000,00 €
Gesamtkapital vor Steuer*
204.680,47 €
Gesamtkapital nach Steuer**
193.075,33 €
Monatliches Kapital vor Steuer
741,60 €
Monatliches Kapital nach Steuer
699,55 €
* Es wird eine Bruttowertentwicklung von 8 % p. a. unterstellt, abzüglich einer Kostenindikation (zur Plausibilisierung langfristiger Kapitalmarktentwicklung wird ein weltweit investierendes Aktien-Referenzportfolio mit sehr langer Historie (Startjahr 1961) herangezogen - sprechen Sie die Experten gerne bei der Beratung an).
** Die beispielhafte Berechnung erfolgt auf Basis eines persönlichen Steuersatzes von 45 %.
Hinweis: Frühere Wertentwicklungen ermöglichen keine zuverlässige Prognose für zukünftige Ergebnisse. Die dargestellte Berechnung ist eine modellhafte, produktunabhängige Simulation der Experten und stellt kein Angebot dar. Für eine individuelle Einschätzung wenden Sie sich bitte an einen qualifizierten Experten.
Individuelles Simulationsmodell
Fallbeispiel 6: 50 Jahre, einmalig Investition für den langfristigen Vermögensaufbau
Ausgangssituation
Alter
50 Jahre
Investition
500.000,00 € einmalig
Anlagedauer
12 Jahre
ø Indik. Kostenquote
1,44% p.a.
Anlageziel
Langfristiger Vermögensaufbau für finanzielle Freiheit im Alter
Ergebniszusammenfassung
Eingezahlte Beiträge
500.000,00 €
Gesamtkapital vor Steuer*
1.071.767,41 €
Gesamtkapital nach Steuer**
962.416,89 €
Monatliches Kapital vor Steuer
3.883,22 €
Monatliches Kapital nach Steuer
3.487,02 €
* Es wird eine Bruttowertentwicklung von 8 % p. a. unterstellt, abzüglich einer Kostenindikation (zur Plausibilisierung langfristiger Kapitalmarktentwicklung wird ein weltweit investierendes Aktien-Referenzportfolio mit sehr langer Historie (Startjahr 1961) herangezogen - sprechen Sie die Experten gerne bei der Beratung an).
** Die beispielhafte Berechnung erfolgt auf Basis eines persönlichen Steuersatzes von 45 %.
Hinweis: Frühere Wertentwicklungen ermöglichen keine zuverlässige Prognose für zukünftige Ergebnisse. Die dargestellte Berechnung ist eine modellhafte, produktunabhängige Simulation der Experten und stellt kein Angebot dar. Für eine individuelle Einschätzung wenden Sie sich bitte an einen qualifizierten Experten.
Individuelles Simulationsmodell
